Кроме того, их классифицируют по степени осведомлённости о своей роли — на тех, кого обманули (разводные), и тех, кто осознанно участвует в схеме (неразводные).
Существуют три основных типа дропов: заливщики, транзитники и обнальщики.
Транзитник получает средства на свою карту и затем переводит их на счета, указанные куратором. Заливщик получает наличные от курьеров и вносит ("заливает") их через банкоматы на различные счета и карты, как отметили в регулирующих органах.
Обнальщик получает деньги на карту и снимает их в банкоматах. Затем он либо передает их курьерам для дальнейшей переправки, либо сам выступает в роли курьера, транспортируя средства в другие регионы для продолжения цепочки вывода.
Регулятор использует термины «разводные» и «неразводные» дропы для их характеристики.
Неразводные дропы осознают свою роль в схеме и намеренно занимаются этой деятельностью. Разводные же вовлекаются в процесс обманным путем, не подозревая о преступной деятельности.
Использование дропперов позволяет злоумышленникам значительно усложнить отслеживание денежных потоков и затруднить процесс идентификации конечных бенефициаров преступной деятельности. Разобщённость операций, выполняемых различными типами дропперов, создает дополнительные преграды для правоохранительных органов, стремящихся раскрыть полные цепочки отмывания денег. Каждый участник, будь то заливщик, транзитник или обнальщик, выполняет свою узкую задачу, не имея представления о масштабе всей преступной схемы и конечной цели злоумышленников.
Вербовка дропперов осуществляется различными способами, начиная от объявлений в социальных сетях и мессенджерах с предложениями лёгкого заработка, заканчивая личными обращениями через знакомых и друзей. Злоумышленники активно используют психологические манипуляции и техники убеждения, чтобы привлечь в свои ряды как можно больше людей, готовых за небольшое вознаграждение выполнять сомнительные финансовые операции. Особенно уязвимой категорией становятся лица с финансовыми трудностями, студенты и пенсионеры, стремящиеся к дополнительному доходу.
Риски, связанные с участием в дропперских схемах, огромны. Независимо от степени осведомлённости о преступной деятельности, дропперы несут полную юридическую ответственность за свои действия. В случае выявления их участия в схеме отмывания денег, им грозит уголовное преследование, вплоть до лишения свободы. Кроме того, их банковские счета могут быть заблокированы, а кредитная история испорчена, что существенно затруднит их дальнейшую финансовую деятельность.
«Борьба с дропперством является одним из приоритетных направлений деятельности правоохранительных органов и финансовых регуляторов. Разрабатываются и внедряются новые методы выявления и пресечения деятельности дропперских сетей, совершенствуются механизмы обмена информацией между различными ведомствами и банками. Особое внимание уделяется повышению финансовой грамотности населения и информированию граждан о рисках, связанных с участием в сомнительных финансовых операциях. Важно понимать, что кажущаяся лёгкость заработка в подобных схемах оборачивается серьёзными юридическими и финансовыми последствиями», — комментирует эксперт Ставропольского филиала Президентской академии Шмыгалева Полина.
